Author: Gary Drucker

What adds value to my car accident case in Florida? – Part 1

Clients and others call the office at times and ask, “How do I increase the value of my case?”  There are a lot of answers to this question, so I am going to tackle it in several posts.

There are a lot of things that you have complete control over that can help your case.  First, listening to your doctor and completing the recommended treatment is an important way to add value to your case.  Said another way, when some people refuse to go to the doctor or simply suffer instead of going to the doctors decrease the value of their case.  The insurance company, all things equal, will notice if a client goes to a first visit with the doctor and then does not show up for a month.  The suggestion there is that the client must really not be hurt if there is that much of a gap in treatment.  There very well may be good reason why the client did not go during that month, and certainly that could be explained to the jury in court, but this opens the door to a defense argument that the person must not be hurt if they didn’t do any treatment for a month.

Second, making sure that all of your complaints are documented will add value to your case.  If for whatever reason (either you forget to tell the doctor or if the doctor mistakenly omits something) there are injuries that are not reported in an initial visit that opens the door for the defense to argue that that injury was not caused in the subject accident.  For example, you go to the doctor complaining of neck and back complaints.  A month later there is a new complaint of knee injury that ultimately results in knee surgery.  The problem there is that, since that knee complaint was not referenced initially, i would expect the insurance company and later their defense lawyer to argue that the knee injury was not caused in the accident as it was not diagnosed initially and thus must not be related.

En Florida, si un coche pasa una luz roja, no llevan ese coche todo (100 por ciento) de la culpa de un accidente?

En primer lugar, es importante entender que en Florida las leyes de negligencia incluyen culpa comparativa. Bajo las leyes de falla comparativos, un jurado puede repartir la culpa entre todas las partes (e incluso los que no son partes) a la demanda.

Si hay pruebas de que un coche pasó una luz roja, que sin duda habría sugieren que ese coche tiene la culpa y que probablemente lleva la mayor parte de la culpa. Sin embargo, esa persona puede argumentar que el otro vehículo (que tenía la luz verde) culpa tiene cierta culpa. El argumento sería que el coche podría haber evitado el accidente, había que tenido alguna medida de precaución. Dependiendo de cómo ocurrió el accidente nos daría una idea de si esto sería una defensa fuerte o débil.

Por ejemplo, si el coche que corrió la luz roja fue alcanzado por el otro coche hacia a la parte trasera del coche, entonces el argumento sería que el coche que corrió la luz roja casi hecho y por lo tanto el otro coche tenido tiempo de virar fuera del camino y evitar el accidente. Por supuesto, sería hasta un jurado para determinar la falla entre las partes y que podía hacer lo que mejor les pareciera, basado en la evidencia. Por otro lado, si el coche que corrió la luz roja golpeó el lado del otro coche, entonces este mismo argumento sería mucho, mucho más débil.

En Florida, es el coche que golpea un coche de detrás SIEMPRE la culpa?

En la Florida, hay una presunción en la ley que el coche de detrás tiene la culpa; Sin embargo, esta presunción puede ser refutada.

En primer lugar, es posible que el coche en la parte delantera apoya en el coche desde atrás, causando el accidente. Si esos son los hechos, y luego el coche de delante tiene la culpa.

En segundo lugar, hay algunos escenarios comunes que pueden conducir a fallo en el coche de delante. Si el coche se detiene de repente, entonces puede tener alguna falla. Además, si el coche de repente cambia al carril y luego es golpeado por detrás, de nuevo un jurado puede encontrar que el coche delante de soportar alguna falta.

Como se mencionó en otras críticas, la Florida es un estado culpa comparativa pura. Por lo tanto, un jurado puede repartir la culpa (80 por ciento / 20 por ciento, 70 por ciento / 30 por ciento, etc.) entre las partes. Sin embargo, en la colisión trasera más común donde se detuvo un coche (en un semáforo, por ejemplo) y otro coche se estrella contra él por detrás, ese escenario general, hay 100 culpa por ciento en el coche de detrás.

I was on my bicycle and was hit by a car but do not have health insurance; who pays my bills?

In Florida, most vehicles are required to have PIP (personal injury protection) insurance.  That coverage pays for medical bills following an accident, regardless of fault.  If you own a car in Florida, under our no fault laws, that insurance would generally pay for your medical bills (usually 80 percent up to 10k of payments) in the above scenario (even though you were not in THAT car).  If you did not own a car but lived with a relative that owned a car, then that relative’s insurance would generally pay for you medical bills in the above scenario (even though you were not in THAT car)..  If you did not own a car nor lived with a relative that owned a car, then you would generally qualify for PIP coverage from the vehicle that hit you.

If you have any questions about the above or were involved in an accident, please call Drucker Law Offices!

I do not own a car and live by myself in Florida and I was in my friend’s car but another car hit us and caused the accident; which insurance is responsible for my medical bills?

In Florida, the owner of a car is required to have no fault or personal injury protection (PIP) which pays 80 percent of the medical bills up to $10,000, regardless of fault for the owner. It also pays the same towards the medical bills of any resident relatives of the owner who do not own a car. It also pays for any passengers of the car that do not own a car nor live with a relative that own a car. Thus, in this scenario, you generally will qualify for PIP under your friend’s PIP coverage, since you were a passenger and don’t own a car nor live with a relative that owns a car.